CRIF nově vydává certifikáty potvrzující stabilitu firem

Největší podíl ekonomicky nejstabilnějších firem s ročním obratem nad 30 milionů Kč je mezi firmami, které na trh vstoupily v první polovině 90. let. Vyplývá to z hodnocení analytické společnosti CRIF – Czech Credit Bureau, která nově oceňuje firmy certifikáty TOP Stabilní firma a Stabilní firma.

Certifikace TOP Stabilní firma a Stabilní firma má za cíl pomoct rozlišit na trhu solidní společnosti od těch s horší kondicí a pomoct firmám při hledání spolehlivých obchodních partnerů. Firmy mohou certifikát získat na základě hodnocení Indexu Cribis, které vychází z devíti finančních ukazatelů spočítaných ze dvou posledních účetních uzávěrek společnosti. „Výsledný stupeň indexu je ovlivněn i nefinančními kritérii, jako jsou exekuce, dluhy po splatnosti, nespolehlivost v placení DPH nebo probíhající insolvenční řízení. Naše hodnocení tak může firmám při jednání se současnými i potenciálními partnery pomoct lépe vyhodnotit rizika obchodního styku, aniž by musely samy prohledávat rejstříky. Certifikát snižuje riziko, že jednají s firmou, která je ekonomicky nestabilní a má nesplněné závazky,“ vysvětluje Petr Kučera, výkonný ředitel společnosti CRIF – Czech Credit Bureau. K získání certifikátu firma také nesmí mít záznam v Centrální evidenci exekucí ani být na AML sankčních seznamech.

Na nejvyšší hodnocení dosahuje čtvrtina firem

Index CRIBIS má deset stupňů. Firmy, které dostanou ocenění a1 až b2, tedy první čtyři stupně, získávají certifikát TOP Stabilní firma. Ten ukazuje na jejich velmi stabilní ekonomickou situaci. Ze 45 555 obchodních společností s ročním obratem nad 30 milionů Kč splňuje nejpřísnější kritéria čtvrtina z nich.

Z dat vyplývá, že nejpřísnější kritéria stability splňují v největší míře firmy, které na trh vstoupily začátkem 90. let. Mezi společnosti, které zahájily svou činnost mezi lety 1991 až 1995 se podíl těch, které získaly nejvyšší hodnocení, blíží až ke 40 %. „Firmy, které vznikly v období transformace ekonomiky v první polovině 90. let, a které přežily do současnosti, jsou logicky nejstabilnější. To, že na trhu vydržely tak dlouho, znamená, že jsou vysoce konkurenceschopné, získaly silnou pozici na trhu a jsou schopné si ji udržet,“ říká Pavel Finger, člen představenstva společnosti CRIF – Czech Credit Bureau. Dvě pětiny firem, které vznikly v roce 1992 splňují kritéria pro certifikát TOP Stabilní firma. Dále je nejvyšší podíl u firem, které na trh vstoupily v roce 1991 (39 %) a v roce 1993 (38 %).

Fakt, že společnosti, které se drží delší dobu na trhu, jsou již zavedené, tudíž i ekonomicky stabilnější, potvrzuje také skutečnost, že firmy založené po roce 2004 vykazují o něco menší míru stability. Podíl společností, které splňují nejpřísnější kritéria, se postupně snižoval ze zhruba 32 % v roce 2004 na 15 % v roce 2021. „Vstup do EU měl pozitivní přínos hlavně ve snazším přístupu na jednotný evropský trh, stejně tak však otevřel domácí trh vyšší konkurenci z členských států a nutnost přizpůsobovat se neustále rostoucímu počtu regulací,“ doplnil Pavel Finger.

Nejnižší míru stability vykazují firmy mladší 10 let. Z obchodních společností, které vznikly v roce 2015 nejpřísnější kritéria splňuje 23 % firem. U společností, které vznikly v roce 2020, tato kritéria splňuje jen 14 % subjektů.

Z krajů je na tom nejlépe Vysočina

Při pohledu na jednotlivé kraje ČR z dat vyplývá, že největší podíl firem, které dosahují na nejvyšší hodnocení, je na Vysočině, kde je splňuje 35 % firem. Následuje Ústecký kraj a Královéhradecký kraj (shodně 34 %). Naopak v Praze je procento nejvíce stabilních firem nejnižší (24 %). Tato skutečnost může být ovlivněna vyšší konkurencí a dynamičtějším trhem, který charakterizuje hlavní město. Zároveň je také v Praze téměř 17 tisíc firem s obratem nad 30 milionů Kč. To je 36 % ze všech hodnocených podniků a zdaleka nejvíce ze všech krajů.

Při pohledu na jednotlivé obory jsou na tom nejlépe firmy v oboru těžařství a dobývání, kde na nejvyšší hodnocení dosahuje 42 % firem. Je to obor s nejmenším množstvím společností s obratem nad 30 milionů Kč ročně, tvoří méně než procento z celku. Jedná se rovněž o odvětví s nízkou mírou bankrotů. Úvěry firem v oboru tvoří malou část jejich vkladů (18 %). Z hodnocených firem je to druhá nejnižší hodnota. Naopak nejmenší podíl firem, které splňují nejpřísnější kritéria, je v oboru nakládání s nemovitostmi, a to pouze 15 %. Jde o jedno z mála odvětví, kde mají firmy vyšší dluh než úspory. Dluhy převyšují vklady o 79 %.

Kromě nejvyššího hodnocení mohou získat firmy také certifikát Stabilní firma. V Indexu CRIBIS se musí dostat na prvních šest stupňů, tedy do hodnocení c2. Více informací na https://www.mcribis.cz/stabilni-firma/.

Tabulka 1: Podíl firem, které dosahují na certifikát TOP Stabilní firma podle roku vzniku

Zdroj: CRIF – Czech Credit Bureau

Podmínky pro získání certifikátu Stabilní firma

• A/ Oceněná firma musí být hodnocena Indexem CRIBIS do hodnoty c2

Specifikace Indexu CRIBIS – Index CRIBIS se počítá z devíti finančních ukazatelů spočítaných ze dvou posledních zveřejněných a po sobě jdoucích účetních výkazů. Kromě statických hodnot ukazatelů vstupuje do hodnocení také jejich meziroční změna. Kritéria pro vyhodnocení hodnot ukazatelů jsou nastavena oborově. Výsledný stupeň indexu je ovlivněn také nefinančními kritérii, jako jsou například exekuce, dluh po splatnosti, nespolehlivý plátce DPH, probíhající insolvenční řízení a podobně. Index CRIBIS má 10 stupňů. Stupeň c2 ukazuje na stabilní ekonomickou situaci subjektu.

• B/ Oceněná firma nesmí mít záznam v Centrální evidenci exekucí.
• C/ Oceněná firma nesmí mít záznam v AML sankčních seznamech.

Podmínky pro získání certifikátu TOP Stabilní firma

• A/ Oceněná firma musí být hodnocena Indexem CRIBIS do hodnoty b2

Specifikace Indexu CRIBIS – Index CRIBIS se počítá z devíti finančních ukazatelů spočítaných ze dvou posledních zveřejněných a po sobě jdoucích účetních výkazů. Kromě statických hodnot ukazatelů vstupuje do hodnocení také jejich meziroční změna. Kritéria pro vyhodnocení hodnot ukazatelů jsou nastavena oborově. Výsledný stupeň indexu je ovlivněn také nefinančními kritérii, jako jsou například exekuce, dluh po splatnosti, nespolehlivý plátce DPH, probíhající insolvenční řízení a podobně. Index CRIBIS má 10 stupňů. Stupeň b2 ukazuje na velmi stabilní ekonomickou situaci subjektu.

• B/ Oceněná firma nesmí mít záznam v Centrální evidenci exekucí.
• C/ Oceněná firma nesmí mít záznam na AML sankčních seznamech.

-mav-